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股票、债券和保险教学设计

时间:2013-12-12






《投资理财的选择——家庭理财方案设计》 -----股票、债券和保险 高一备课组

教学目标 1.知识目标:了解几种常见的投资理财方式;理解各种理财方式的收益和 主要风险;理解投资理财的基本原则。 2.能力目标:比较不同理财方式的收益与风险的分析能力;利用有关知识 分析在不同条件下如何合理投资理财的实践能力。 3.情感、态度、价值观目标:培养理性投资、理性理财的观念;增强投资 理财风险防范与控制意识。 教学重点:常见理财方式的收益与主要风险,投资理财的基本原则。 教学难点:①股票、债券、保险的异同;②国债、金融债券、企业债券的异同 教学方法:主要教法:讲授法、情境教学法、归纳法、活动法、辩论法。 主要学法:探究式学习方法、小组合作学习法、讨论法、评价反思法。 课 型:探究活动课 课 时:1 课时 教学手段:多媒体教学 教 具 自制表格(见附表) 【导入课程】
各位同学,今天很高兴能够与你们一起来上一节探究活动课,一起来探讨一个离大家 并不遥远的话题——投资理财。 我们先来做一个小调查,爸爸妈妈每个月都会给你们一定的生活费和零花钱,老师不 想打听他们给了多少,老师只想问你们:够用吗?(学生回答) 有很多关于学生消费的调查发现, 一个较为普遍的现象是, 现在很多学生都成为了“月 光族”,每个月 800、1000 都不够花,甚至有同学在开学的头一个月就花光了一个学期 6000 元的生活费。 如果同学们也存在着这种情况,那就迫切地需要树立正确的理财意识,需要有合理的 理财规划。这节课,就让我们通过设计家庭投资理财方案的活动,一起来体验一下如何去投 资理财。

教学过程
通过日常生活的了解,同学们都知道有哪些投资理财的方式呢?(学生回答) 【幻灯 2】常见的理财方式。 投资理财的方式有很多,其中较为常见的有储蓄存款,投资债券、股票和商业保险。 我们该如何去选择,让我们的投资理财能够实现收益最大化呢?接下来,就让我们 一起来设计一个家庭投资理财的方案。 【幻灯 3、4】活动程序和规则。 在活动开始前,我先对这个活动做一个说明。我们的活动分为四个环节: 第一环节是方案的设计。请同学们分组讨论并设计一个家庭投资理财的方案。 接下来,老师将会给出两个不同条件的家庭,根据这些条件,请第一组和第二组为第 一个家庭设计一个方案,第三组和第四组为第二个家庭设计一个方案。请各组务必在 10 分 钟内完成。

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大家讨论的内容一共有三项:第一,闲置资金该如何分配使用;第二,结合我国当前 投资市场的现状,分析哪些理财产品适合投资;第三,我们选择哪些理财产品,所选理财产 品各占多大的比例以及选择的理由。 第二环节是方案的展示。 我们将先请各组组长把大家设计的方案板书在黑板上, 然后各 组发言人阐述方案的设计理由。 学生:模拟演练:设计家庭投资理财方案。 【环节 1】学生讨论,教师指导,提示在规定时间内完成方案设计。 【教师活动】暗示家庭一第一组要考虑资金的流通性;第二组关注经济波动对股市等投资 理财方式的影响。家庭二第三组要考虑家庭收入情况,可以尝试高风险的投资;第四组放高 利贷或是赌球等是否可行。 【环节 2—1】各组一起展示方案。 好,时间到,下面请各组组长到讲台上来,将本组讨论的方案板书在黑板上。 我们的组长在黑板上展示他们飘逸的书法,其他同学也不要闲着,请大家认真研究这 些方案,看看这四种方案当中有哪些是合理的、值得肯定的,也看看是否还有不合理的地方 需要改进,你有没有更好的建议。待会在评价方案的时候,请大家谈谈你们的看法。 【环节 2—2】各组阐释制定方案的理由。 好, 组长们辛苦了, 下面再请各组发言人向大家解释一下你们组设计方案的理由。 首先, 有请第一组…… 第一组为自己的方案给出了充分的理由,那么,面对同样的家庭,第二组的方案为什么 与第一组的方案有那么大的差异呢?有请第二组…… 好,各有各精彩,我们再来看看第三组和第四组为第二个家庭设计的方案。有请第三 组…… 好,也是同样的家庭,我们来看看第四组给出的理由是否比第三组更有说服力,有请第 四组…… 【环节 3】评价方案。 下面我们进入评价方案的环节, 大家可以选取其中一个或多个方案进行评价。 在评价的 时候,请大家指出方案中有哪些是合理的或者是不合理的,并谈谈你的看法和建议,其他的 同学都可以补充发言, 被质疑的方案的设计小组可以为自己的方案进行辩护, 大家可以展开 辩论。 【教师活动】发现学生在展示和评价中涉及的投资理财时所要注意的问题和原则;挖掘学 生的闪光点,予以肯定;必要时补充点评学生的方案。 大家的设计都非常好。只是由于时间关系,我们暂且告一段落,大家可以在课后继续相 互探讨。

【幻灯 5--8】教师介绍常见的理财方式。
【教师活动】投资理财的方式有很多,其中较为常见的有储蓄存款,投资债券、股票和商 业保险。 一、股票 师:现在我们开始进入第一个环节学习----股票, 师:鲁迅先生说过:“第一个敢吃螃蟹的人是值得敬佩的。不是勇士谁敢吃它呢?”现在 我希望大家都是敢于第一个吃螃蟹的人。 (看谁举手)就这位同学。让他给我们介绍下有关 股票的知识 师:你要向我推荐什么投资产品? 生:略

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师:股票高风险和高收益并存。但是当我们合理的投资股票。推动股票市场的良性发展的 时候,利大于弊意义非凡。我们来看股票市场良性发展带来的作用。 师:【幻灯 5】(课件展示有关股票的知识) 可见合理投资股票最后能达到双赢。对于这位同学推荐的股票,我也考虑过了。股市风云 变幻莫测, 而我这笔小钱实在禁不起股海浪涛。 有没有比较稳健的投资方式, 比如------债券。

二、债券(课件展示债券比较图) 师:【幻灯 6】(根据发行者不同,债券可以分为:国债、金融债券和企业债券。 区别 发行主 风险状况 体 收益情况 流通性能 联系

利率高于储 风险最小(以税 政 府 债中 央 政 蓄,低于金融 收为还本付息的 最强 券 府 债券和企业债 保证) 券 风险比政府债券 利率高于政府 金 融 债金 融 机 大,比企业债券 债券,低于企 较强 券 构 小 业债券 企业债 企业 券 风险最大(以自 身经营利润为还 收益最高 本付息的保证) 最差 都是债券, 都是 债务凭证, 都是 到期还本付息。

三、保险 师:我们常在无常中感慨生之渺小,命之飘忽,人间之变化莫测,感慨鸿爪 雪泥飘萍之末的孱弱与短暂。 感慨生活的现实与飘忽。 在这八声甘洲千重感慨中, 生命的无常如流星般攸灭明忽!(课件播放歌曲) 有时命运的阴霾似乎无法回避。你我更应该为未知的不幸未雨绸缪。那么本节 课第三项理财产品是—————保险(学生答)
师:准确的说是:商业保险。保险分为社会保险和商业保险。我们通常所说的医疗保险和养 老保险属于社会保险的部分。我们将来会学到。 【幻灯 7】

类型

保险对象

具体险种

订立原则

人身保险

以人的寿命和身体为保 健康险、意外伤害险、 险对象 人寿险 公平互利、协商 一致、自愿订立

财产保险

以财产及其有关利益为 汽车保险、运输保险 保险对象 等

师:平时生活中我们还有基金,黄金,房地产等多种投资方式。那么家庭理财应该遵循什

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么样的原则呢?投资界有一句至理名言——“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”。为什 么?那个同学发表一下自己的见解。 学生:略 师:(小结)在刚才的活动过程中,其实大家都自觉地运用了投资理财的一些原则,这些 原则就是我们投资理财的财富密码。下面就让我们一起来归纳和总结这些原则。 【幻灯 9】知识归纳:投资理财的原则

四.选择投资方式时应该注意的事项(原则)
1. 投资理财要根据自己的实际情况(经济实力、投资能力等),量力而行。 2. 要注意理财产品的收益性, 也要注意理财产品的安全性, 充分考虑理财产品的流通性。 3. 要注意投资理财方式的多元化。(“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”,也“不要把鸡 蛋放在太多的篮子里”) 4. 要充分考虑投资理财的市场环境。5. 投资理财不得违反国家的法律法规

小结:本节课,我们主要学习了三种理财产品:股票、债券和商业保险。分 析了各自的投资特点和注意事项。也探讨了投资原则。最后送给同学们一句并不 陌生的话:投资有风险,理财需谨慎。愿你我理性投资实现双赢。

附:版书设计:
第二框:股票、债券和保险 ? 1、高风险、高收益同在——股票 (1)股票的含义及股东的基本权利 (3)股票投资:股票投资收入的构成 (4)股票市场的作用 ? 2、稳健的投资——债券 (2)股票的基本特征 股票投资的基本特征

(1)债券的含义 (2)债券的主要类型 国债的含义及基本投资特征 金融债券的含义及基本投资特征 企业债券的含义及基本投资特征 ? 3、规避风险的途径——保险 (1)商业保险的基本含义 (2)商业保险业务的基本类型 (3)订立商业保险合同的原则 4.选择投资方式时应该注意的事项

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随堂练习:
【达标检测】 1.人们从储蓄存款、投资国债的活动中可以获得的收益称为( ) A.利息 B.股息 C.红利 D.赔偿金 2.“我的前途在你手上,你的保证在我手上。”这句口号形象地揭示了( ) A.我与储蓄的关系 B.我与保险的关系 3.债券与股票的共同点是( A.都可以上市流通 ) C.到期都还本付息 D.都是筹资方式 C.我与股票的关系 D.我与债券的关系

B.收益是一样的 )

4.居民进行金融投资,会给他们带来收益,但是也会面临风险。关于投资收益和投资风险 的关系,正确的认识是( B. 高风险、低收益,低风险、高收益 D.风险是投资收益的源泉

A.高风险、高收益,低风险、低收益 C.风险与收益没关系

5.“天有不测风云,人有旦夕祸福”,而保险是“晴天不借伞,雨天有伞撑”的地方。这说 明保险( ) A.是一种防范风险的投资方式 B.是一种攻取利润回报的投资方式 C.是保障基本生活的投资方式 D.是一种筹集分散资金的有效方式 6.美国次贷危机引发中国股市暴跌。下列关于股票的说法正确的是( ) ①股票可以在股票市场上买卖, 这种流通性是股票的生命力所在 ②股票是有限责任公司发 给股东的入股凭证 ③有股票的人就是股东, 即成为公司的债主 ④股东有权凭股票从股份 有限公司取得股息收入 A.①② B.②③ C.③④ D.①④ 7.“不要把所有的鸡蛋都放在同一个篮子里”的投资理念,强调的是要重视股票、债券等 投资方式的( ) A.流动性 B.灵活性 C.风险性 D.稳定性

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